洗钱鬼魂突袭,有着190多年前史的澳洲第二大中枪躺下。

据海外媒体报导,当地时刻11月20日,澳大利亚金融违法督查组织奥斯塔克(AUSTRAC)指控澳洲第二大银行西银行因为监督失灵,导致严峻和系统的洗钱,6年时刻违规超越2300万次,是澳洲史上最严峻的的洗钱违法行为。

而西和平洋银行卷进如此大规模的洗钱案子,也将面对十分严峻的处分。

现在,奥斯塔克向联邦法院提出处分请求,西和平洋银行股价11月20日当天股价大跌超4.46%,股价跌至17.150美元。

澳洲第二大银行被控洗钱罪

猝不及防,澳洲银行业又被爆出惊天洗钱丑闻。

据路透社报导,当地时刻11月20日,澳大利亚金融违法督查组织奥斯塔克(AUSTRAC)对澳洲提出法则诉讼,指控其“违背《反洗钱和反恐融资(AML / CTF)法案》”,诉讼指出,西和平洋银行因为监督失灵,导致了该银行“严峻和系统的”洗钱超越2300万次,是澳大利亚史上最为严峻的一次有组织的洗钱违法行为。

奥斯塔克指出,该违规行为发作在2013年11月至2019年6月之间,假定最高罚金的下限处有2300万起违规,那么最高罚款额为328万亿美元。

发作如此严峻的洗钱违法,则和银行监督失当有关。奥斯塔克在向联邦法院提交的索赔声明中说:“西和平洋银行违背该法则的次数超越2300万次。这些违法行为是其操控环境呈现系统性毛病,高层办理人员漠然置之和董事会监督缺少的成果。”

与这些转账相关,上述组织还指控西和平洋银行“答应署理行在不进行恰当尽职查询的情况下,拜访其银行环境和澳大利亚付出系统”。材料显现,西和平洋银行在2013年11月至2018年9月期间收到的来自四家署理行的逾期进账世界资金搬运指令占悉数IFTI的72%以上,金额超越110亿澳元。

据悉,从2013年开端六年时刻内,西和平洋银行与部分海外银行坚持合作关系,即便在披露了与高危险国家联络的情况下,却并未评价这些事务及客户布景,这可能让这些国家能够顺畅进入澳大利亚的付出系统,形成金融危险。

更令人震惊的是,西和平洋银行对反洗钱监控的失责行为,还被恋童癖违法者运用,并协助这些罪犯施行对外转账。

据彭博社的报导,西和平洋银行的高档办理层被特别正告,该银行的低成本世界买卖系统能够用来便当克扣儿童的金钱,但未能及时监测到。

上述监管组织在事例中说,一名因克扣儿童而入狱的罪犯就曾在西和平洋银行开立了多个账户,并频频向菲律宾进行低价值汇款,但只要一个账户被发现并采纳举动,其他账户并未被发现。

据介绍,12名个人用户曾屡次进行经常性的小额转账,且经过他们的帐户标明存在克扣儿童的危险,但西和平洋银行并没有向买卖陈述和剖析中心进行陈述。

“西和平洋银行仍未施行恰当的自动检测方案,以经过其他途径监督已知的儿童克扣危险”,奥斯塔克称。

西和平洋银行或面对天价罚单

依照过往事例,一旦澳大利亚监管组织查明违规行为,银即将面对十分严峻的重罚。

有澳大利亚本乡Bell Potter估计终究的罚单可能为37亿澳元,这一数字也将超越此前澳联邦银行纪录的6倍。

在洗钱丑闻曝光后,西和平洋银行首席执行官布莱恩·哈茨(Brian Hartzer)20日宣告致歉声明,表明自己将亲身领导查询并澄清本相,要求该行对洗钱危险的办理做出了改动,许诺将这些办法贯彻到底。

西和平洋银行一起表明,现在正在对奥斯塔克的索赔进行检查,并且现已自发陈述了此前未向奥斯塔克陈述的很多世界资金搬运指令。

11月21日,澳大利亚总理莫里森在布里斯班也表明,西和平洋银行洗钱案令人震惊和痛心,银行业应该对此进行十分深入的反思。不过,政府不会对相关人事任免提出要求,这是董事会的职责。

从商场体现看,西和平银行股价接连三日呈现跌落调整,11月20日股价跌落为17.50美元,大跌超4.46%。短短三日,累计市值蒸腾超30亿美元。

洗钱阴霾一直笼罩

澳洲银行业监管失序

事实上,澳洲的银行业一直饱尝暴利、缺少监管等商场质疑,洗钱案的曝光也被非西和平洋银行一家。

澳大利亚四大银行分别为澳大利亚联邦银行、西和平洋银行、澳大利亚国民银行以及澳新银行。今年年初,澳大利亚皇家查询委员会就对四大银行查询发现,这几家银行均选用急进的出售策略,并且在不供给任何服务的情况下“向死人收费”,并向客户供给不良财政主张导致其资产受损。

上述丑闻曝光后,澳洲国民银行紧迫采纳了办理层调整方案,并撤销备受争议的“借款举荐人回扣方案”;澳新银行则从4月起撤销600家分行出纳员出售目标,澳大利亚联邦银行和西和平洋银行堕入数量惊人的客户诉讼之中。

2017年8月,奥斯塔克就曾将澳洲联邦银行告上法庭,指认后者没能阻挠不法分子运用澳洲联邦银行账户洗钱和为恐惧活动融资。法庭文件显现,澳洲联邦银行2012年至2015年有5.3万屡次可疑转账,但银行内部监管失效,多笔可疑买卖没有报备。

法庭文件显现,这些可疑转账相关世界毒品、军火买卖,一些可能与恐惧融资相关。澳洲联邦银行供认迟报,将为每笔可疑买卖付出罚款,单笔最高达2100万澳元(1亿元人民币)。250万澳元(1225万元人民币)诉讼费由澳洲联邦银行承当。

2018年6月,澳洲联邦银行宣告与澳大利亚反洗钱组织达成协议,赞同交纳7亿澳元(约合34.3亿元人民币)罚款,为反洗钱不力承当职责。

“洗钱门”丑闻导致澳洲联邦银行上一任首席执行官伊恩·纳雷夫(Ian Narev)的离任,一起也推动了更广泛的查询,进一步发现澳大利亚的银行和司理们存在的不法行为。

而从更早的揭露材料看,依据联邦和州政府警务组织陈述显现,违法集团运用包含四大行在内的澳洲大型银行的反洗钱系统中的缝隙,每天能够洗高达500万澳元的涉毒资金。

为了强化监管,在新式加密鼓起之际,奥斯塔克还主张监管组织对加密钱银买卖所实施新的挂号要求,期望大幅度削减网络违法、恐惧融资以及洗钱带来的危险。

现在,澳洲西和平洋银行爆出如此大规模的洗钱案,无疑也将给全球银行业带来警示,银行业系统内部的严格监督和流程监控,以及对客户的尽职查询等作业,实际上十分重要。

(文章来历:我国报)

(职责编辑:DF513)

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